Sanciones del Banco Central a casas de cambio por operaciones irregulares con el dólar
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) ha tomado medidas drásticas contra la casa de cambio Stema, imponiéndole una multa y una inhabilitación debido a la realización de operaciones cambiarias irregulares. Estas operaciones, que se llevaron a cabo en 2023, involucraron la adquisición de dólares a precio oficial para ser posteriormente vendidos en el mercado paralelo, en un contexto marcado por un estricto cepo cambiario y una alta brecha cambiaria.
Investigaciones y hallazgos del BCRA
El sumario que concluyó en febrero de este año revela que Stema no es un caso aislado, ya que ha estado involucrada en investigaciones previas junto a otras casas de cambio que han sido señaladas por maniobras similares. Este esquema, que ha sido denominado como “la escalerita” por funcionarios del gobierno, describe un circuito en el que los dólares se trasladan entre bancos y casas de cambio, culminando en extracciones en efectivo que dificultan la trazabilidad de las divisas.
Las estimaciones del gobierno sugieren que este mecanismo podría haber involucrado hasta US$ 1.500 millones, de los cuales el 84% corresponde a dólares cuya trazabilidad se ha perdido. A medida que se acercaba el final de 2023, se reportó que estas maniobras habían disminuido significativamente.
Detalles de la operatoria de Stema
El BCRA ha reconstruido que Stema adquirió dólares al tipo de cambio oficial y los vendió a otros operadores de cambio, con un total de aproximadamente US$ 180 millones en transacciones entre enero y junio de 2023. Un aspecto crítico de esta operatoria es que los dólares eran retirados en efectivo el mismo día de su acreditación en las cuentas de Stema, lo que complicaba la trazabilidad bancaria de las divisas adquiridas.
Otros actores involucrados
Los operadores que adquirieron estas divisas, incluyendo empresas como Andie SRL, Gallo Cambios, y Mega Latina, canalizaban posteriormente los dólares hacia otros actores, muchas veces sin justificar el origen de los fondos en pesos. Este esquema, aunque formalmente presentado como compra y venta de billetes, tenía como objetivo final abastecer al mercado paralelo, donde el dólar cotizaba a un precio significativamente más alto.
Investigaciones adicionales y sanciones
El BCRA ha finalizado otros sumarios que revelan un patrón similar de operaciones irregulares. En el caso de Gallo Cambios, se detectaron transacciones por un total de 474 millones de dólares, mientras que Mega Latina estuvo involucrada en operaciones por 460 millones de dólares entre enero de 2022 y agosto de 2023. En ambos casos, se concluyó que estas casas de cambio utilizaron sus habilitaciones como una fachada para llevar a cabo actividades cambiarias no reguladas.
El Banco de Servicios y Transacciones (BST) ha sido mencionado como el proveedor inicial de los dólares en estas operaciones. Sin embargo, fuentes cercanas a BST sostienen que la venta de divisas a casas de cambio es una práctica habitual y lícita, siempre bajo la supervisión del BCRA.
